כל חברת ביטוח שואפת לשפר את כלי העבודה שביכולתה להעניק לסוכניה. חברה שפועלת כך עשויה להגביר את נאמנות סוכניה לחברה ואף להגדיל את מספר הסוכנים הפועלים עבורה.
לעלייה בפרמטר הנאמנות ומספר הסוכנים תרומה מכרעת להצלחה ברמה העסקית בסופו של דבר. חברת הביטוח מגדל, לדוגמה, פעלה וממשיכה לפעול בדרך של פיתוח כלי עבודה ופתרונות מתקדמים עבור סוכני הביטוח הפועלים עבורה, המותאמים לעידן ה-Mobile. החברה הצליחה לחבר את עולם ה-Mobile לתהליכים עסקיים בארגון ולאפשר לסוכני מגדל להעניק ללקוחות באמצעות הטלפון החכם iPhone, שירות זמין ונגיש יותר ביחס למקובל בענף הביטוח בישראל.
הפיתוח האחרון, כפי שהוא שמוצג כאן, הוא אפליקציה חדשה הפועלת על מכשיר iPhone והמהווה מהלך נוסף של חברת מגדל לשפר את הצעת הערך המוסף לסוכני הביטוח. האפליקציה מציעה לסוכני הביטוח דרך חדשה נוספת לנהל מידע על לקוחות, לקבל מידע, לבצע חישובים ועוד. בדרך זו שואפת חברת מגדל לטפח את הקשר והשירות עבור הסוכנים ואף לגייס סוכנים חדשים עבורה.
האפליקציה החדשה היא עוד כלי עזר מכירתי ושירותי, המאפשרים לסוכני הביטוח של מגדל לעדכן את לקוחותיהם בזמן אמת, מכל מקום, במידע הנדרש במסלולי הביטוח, הפנסיה, החיסכון, ואפיקי ההשקעה המתאימים לצורכיהם; מידע על תעריפי ביטוח עדכניים ובהנחיות החיתום הרלבנטיות; עדכון מצב תכניות הביטוח החיסכון והפנסיה שלהם במגדל, מגדל מקפת ומגדל פלטינום, לעדכן בהטבות ייחודיות, בפירוט התשואות של מסלולי ההשקעה השונים להתעדכן בסטאטוס הפקת הפוליסה, העברת הכספים בין קופות הגמל וקרנות השתלמות ועוד.
כידוע, סוכני ביטוח נמצאים במקרים רבים מחוץ למשרד, בפגישות עם לקוחותיהם, במהלכן הם זקוקים למידע עדכני שיסייע להם במכירה ושירות. באמצעות הטלפון החכם iPhone, יכולים מעתה סוכני מגדל לקבל מידע מקוון על פעילות פוליסה של לקוח, הכולל אישורים, הודעה על פדיון ועוד.
להחלטה על פיתוח אפליקציה למכשיר iPhone יש תרומה נוספת: חיזוק המותג של מגדל כחברה חדשנית המקפידה להיות עדכנית ומחוברת לחדשנות טכנולוגית. גם סוכן הביטוח של מגדל עשוי לשפר את תדמיתו בעיני הלקוח כסוכן חדשני שעושה שימוש בטכנולוגיה חדשנית ככלי עבודה זמין ונגיש, המחובר מכל מקום למידע עדכני. בדרך זו מאמינים מגדל והסוכנים שהם יצליחו לשפר גם את אפקטיביות המכירה של מוצרי ביטוח ופיננסיים, הידועים כמוצרים שהאתגר במכירתם קיים ומורגש.
חברת מגדל היא הראשונה בישראל שקיבלה מחברת Apple רישיוןEnterprise לפיתוח אפליקציה ל iPhone. ההבדל בין אפליקציית מגדל לאפליקציות אחרות הוא בכך שבאפליקציות של בנקים למשל, כל לקוח יכול לצפות במידע אישי בלבד. באפליקציה של מגדל, לעומת זאת, סוכן יכול לראות את הנתונים של כל לקוחותיו. המשמעות במקרה של מגדל היא דרישות אבטחת מידע וניהול סיכונים ברמה גבוהה יותר.
כפי שנמסר מחברת מגדל, האפליקציה כוללת מספר תחומים עיקריים:
1. נתוני לקוחות
- אלפון לקוחות הכולל את כל הפרטים הרלוונטיים על לקוחותיהם כמו: כתובות, תאריכי לידה, פרטי התקשרות, עיסוק.
- ימי הולדת החלים בשבוע האחרון ובשבועיים קדימה.
- במהדורה העדכנית תתאפשר הפקת דוח מצב ביטוח ללקוח: הצגת כל נתוני הפוליסות של הלקוח בכל תחומי החיסכון (ביטוחי מנהלים, פנסיה, גמל והשתלמות), הבריאות והסיעוד.
2. הודעות תפעוליות: עדכון מקוון (Online) על סיום טיפול בתהליכים עיקריים
- הפקת פוליסה.
- פדיון פוליסה.
- אישור הלוואה ללקוח.
- העברת קופת גמל/קרן השתלמות.
עם קבלת ההודעה מחברת מגדל יכול הסוכן להעביר את ההודעה ללקוח ב-SMS, או בדואר אלקטרוני.
האפליקציה מאפשרת לסוכן, הנמצא זמן רב מחוץ למשרד, בשיפור לשפר את השירות ללקוחותיו בכך שהיא מאפשרת לו לגשת אל מידע זמין, עדכני ומקוון (Online), באמצעות ממשק המשתמש הנוח של iPhone.
כתב: דורון חיות
תודה לחברת מגדל על המידע והתמונות המצורפות כאן
